Steffen Stein | Finanz- & Versicherungsmakler
Klarheit über Leistung & Preis
Transparenz ist keine Option – sie ist die Grundlage guter Beratung. Hier siehst du genau, was du bekommst.
Betreuung
Dein Betreuungspaket
Wähle die Betreuungsform, die zu deiner Situation passt. Ohne versteckte Kosten.
Paket 01
Basis
Gesetzliche Leistung – ohne Wenn und Aber.
Kostenlos
keine Servicegebühr
- Bedarfsanalyse & anlassbezogene Beratung
- Beratungsdokumentation (§ 61 VVG)
- Produktvergleich & Empfehlung mit Begründung
- Vertragsabschluss & Antragsbegleitung
- Weiterleitung von Änderungsanzeigen
- Kein laufendes Vertragsmanagement
- Kein aktiver Marktvergleich im Bestand
Paket 02
Premium
Aktive Betreuung – deine Absicherung bleibt dauerhaft optimal.
€ 179 / Jahr
entspricht 14,90€ / Monat Bruttopreis
- Alles aus dem Basis-Paket
- Digitale Vertragsübersicht & Dokumentenzugriff
- Jährlicher Vertragscheck & Optimierungsgespräch
- Kfz-Wechselservice zum Jahresende
- Schadensbegleitung inkl. Kommunikation mit dem Versicherer
- Zugang zu spezialisierter Leistungsabteilung & anwaltlicher Unterstützung bei komplexen Fällen
- Benachrichtigung bei relevanten Tarifänderungen
- Priorisierter Rückruf (innerhalb 24 h an Werktagen)
- Direkter Kontakt per WhatsApp
Geldanlage
Deine Investmentbetreuung
Strukturierte Begleitung deiner Geldanlage – transparent vergütet, unabhängig vom Produkt.
Die Vergütung erfolgt bewusst über eine transparente Servicepauschale – insbesondere bei ETF-Strategien, bei denen keine Produktprovisionen anfallen. So steht meine Empfehlung immer im Interesse deiner Anlage, nicht meiner Vergütung.
- Strukturierung deiner Geldanlage
- Auswahl passender ETF- & Fondsstrategien
- Laufende Überprüfung der Anlagestruktur
- Rebalancing-Empfehlungen bei Marktveränderungen
- Persönlicher Ansprechpartner für alle Anlagefragen
Vergütung gemäß § 34f GewO. Die Investmentbetreuung erfolgt auf Basis einer schriftlichen Honorarvereinbarung vor Leistungsbeginn.
1,0 %
0,75 %
Á la Carte
Individuelle Zusatzleistungen
Einmalige Leistungen mit konkretem Ergebnis – transparent bepreist, nach Vereinbarung buchbar.
Beamtenversorgungsanalyse
199 €
einmalig
DIN 77230 Basisfinanzanalyse
249 €
einmalig
Portfoliocheck (extern)
129 €
einmalig
Steuerservice
99 €
einmalig
Notfallordner
149 €
einmalig
Zusätzlicher Beratungstermin
75 €
einmalig
Transparenz
Wie ich vergütet werde – und warum das für dich relevant ist.
Versicherungen
Bei Versicherungsverträgen erhalte ich als unabhängiger Makler eine Provision vom Versicherer – das ist gesetzlich geregelt und für dich kostenneutral. Weil ich an keinen Anbieter gebunden bin, steht meine Empfehlung trotzdem ausschließlich auf deiner Seite.
Investments & ETFs
Bei ETF-Lösungen zahlt kein Produktanbieter eine Provision – diese Betreuung wird daher über eine transparente Servicepauschale vergütet. Das hält meine Empfehlung frei von Produktinteressen: Ich empfehle, was zu dir passt – nicht was sich für mich rechnet.
Das Service-Paket
Aktive Betreuung, Vertragscheck, Schadensbegleitung – das sind Leistungen, die unabhängig davon entstehen, ob ein neuer Vertrag abgeschlossen wird. Das Service-Paket vergütet diese Arbeit fair und transparent, für beide Seiten.
Rechtlicher Hinweis
Alle Servicegebühren werden auf Basis einer schriftlichen Honorarvereinbarung vor Leistungsbeginn vereinbart. Alle Preise sind Bruttopreise. Die Vermittlungstätigkeit erfolgt als unabhängiger Makler gemäß § 34d GewO, die Investmentbetreuung gemäß § 34f GewO.
Kontakt & Buchung
Fragen zu den Paketen oder einer Zusatzleistung? Ruf mich an oder schreib mir – ich erkläre dir gerne, welches Modell zu deiner Situation passt.